sebenarnya sudah dikupas di kompas tv, cari aja di youtube. Saya juga tertarik karena saya dulu kerja di bank, dan cukup mengerti operasional bank.

Beberapa poin yagn perlu diperhatikan adalah:

- ini terjadi di bank2 BUMD yagn sistemnya agak lemah
- kalau gak salah di struk itu masih ada namanya (cmiiw) dan para pelaku hanya mencari struk yagn saldonya minimal puluhan/ratusan juta.
- setelah itu mereka cari data ke KPU, saya gak tau apakah lewat website, dlsb ..
- setelah dapat data dari KPU, maka mereka bisa buat KTP aspal (asli tapi palsu) yagn semua data mengenai pemilik rekening sama, tapi hanya FOTONYA yagn diganti ..

nah selanjutna poin2 di bawah ini sangat penting untuk mengerti bagaimana mereka bekeraj dan mengelabui bank2 BUMD tersebut:
- si pelaku kemudian DATANG ke bank dan MEMBUKA REKENING TABUNGAN BARU atas nama KORBAN yagn struknya sudah mereka incar <------ tentu saja tidak ada kecurigaan dari pihak bank, karena si pelaku menggunakan KTP yang semua informasinya sama dan hanay berbeda FOTO saja

JUST FYI, dalam prinsip kehati2an bank, orang yagn ambil uang itu beresiko; tapi orang yagn mau masukin uang itu tidak beresiko; nah si pelaku pintar, dia membuka tabungan baru dulu ini yang membuat staff bank menjadi tidak teliti karena pelaku datang lebih dulu dengan keginingan membuka REKENING TABUNGAN BARU

- Setelah REKENING TABUNGAN BARU sudah dibuka .. berarti dalam sistem perbankan si nasabah (korban) setidaknya punya 2 rekening dalam satu CIF (Customer Identification File). Satu rekening tabungan yagn struknya sudah diicar sejak awal dan satu lagi rekening tabungan baru yagn dibuat pelaku dengan menggunakan KTP aspal tadi

- Ingat bahwa kita bisa punya ribuan rekening tabungan atau deposito dalam satu bank .. tapi hanya akan ada SATU CIF itu menunjukkan bahwa ribuan rekening kita itu hanya dimiliki oleh SATU ORANG YANG SAMA .. itulah gunanya CIF Itu

- nah, setelah si pelaku punya rekening baru (dan tentu saja dengan ATM baru untuk rekening tersebut), kemudian dia pura2 minta ke bank untuk MENTRANSFER UANG dari rekening asli (rekening yagn struknya sudah diincar sejak awal) ke rekening tabungan yang baru dibuka oleh pelaku dengan menggunakan KTP aspal tersebut. (kalau gak salah, modusnya adlah bahwa pelaku gak bawa ATM rekening yagn diincar tersebut, dan pura2 datang ke bank untuk dilakukan pemindahbukuan secara manual ke rekniengnya yagn baru dibuka)

- Pihak bank tidak curiga, karena ini pemindahbukuan antara rekening untuk orang yagn sama karena ada dalam SATU CIF (orangnya sama)

- setelah dipindahbukukan, maka si pelaku dengan gampang menarik uang tunai dari ATM karena si pelaku punya ATM dari rekening tabungan yagn baru dibukanya menggunakan KTP aspal tersebut.