MLM adalah suatu sistem yang mendapat keuntungan dengan cara mengumpulkan pengikut sebanyak-banyaknya. MLM menganut sistem member member get member, dimana seorang yang telah dikonversimenjadi pengikut MLM harus mencari pengikut yang baru.

Kelahiran MLM adalah seperti berikut: Pada waktu Jay Van Andel, bermitra usaha dengan Richard DeVos, ternyata ia dikenalkan dengan Nutrilite Products Corporation. sebelumnya mereka hidup dari bisnis hamburger, air charter business, dan sailing business. Karena DeVos partnernya, seorang yang hati-hati dan tidak mau merugikan nama baik bisnisnya di muka umum, ia bermaksud mempertimbangkannya dengan hati-hati. Tetapi ketika ia mempertimbangkan maksud itu, Neil Maaskant datang kepadanya dalam meeting dan berkata: "DeVos, janganlah engkau takut mengambil MLM sebagai bisnismu, sebab bisnis yang ditawarkan dalam proposal adalah membawa untung. Kita akan melahirkan bisnis MLM dan engkau akan menamakan dia Amway." (sumber)

Dulu pengkonversian MLM dilakukan dengan cara datang dari rumah ke rumah, biasanya sambil berjualan buku dan/atau membagikan brosur. Tapi sekarang ini cara yang populer adalah metode pertemuan di ruko, dimana calon-calon member yang dianggap potensial akan diajak untuk ikut pertemuan di ruko. Bagi sebagian orang, mungkin ruko sudah identik dengan MLM sehingga mungkin saja paham MLM ini disebut juga paham ruko.

Pertemuan MLM di ruko dipimpin oleh seorang pempimpin MLM yang karismatik, biasanya tampil gaya dengan stelan jas dan jam tangan emas. Tugas pemimpin MLM ini adalah meyakinkan para calon pengikut MLM bahwa jerih payah mereka akan DITEBUS dengan keselamatan finansial. Selain pidato pemimpin MLM, acara pertemuan MLM juga sering dihiasi dengan kesaksian para pengikut bisnis MLM serta kisah para upline agar para calon pengikut MLM bersikap "aku percaya" terhadap bisnis MLM.

Kunci keselamatan finansial seorang pengikut MLM ditentukan oleh kesetiaannya kepada perkara-perkara kecil seperti rajin membaca buku-buku motivator, menguasai produk dengan baik, dan disiplin menghadiri pertemuan rutin mingguan di ruko, serta kesetiaannya kepada perkara-perkara besar seperti taat kepada bapa upline jika upline-nya seorang bapa-bapa atau taat kepada ibu upline seandainya upline -nya seorang ibu-ibu. Jikalau produk MLM yang dijual adalah produk-produk kesehatan, maka seorang pengikut MLM juga dianjurkan memelihara tubuh yang sehat agar pembeli produk tersebut percaya kepada khasiat produk kesehatan yang dijual, misalnya dengan cara menahan godaan daging yang jika dikonsumsi terlalu banyak akan menimbulkan kegemukan dan tubuh yang tidak sehat, atau rajin memakan makanan bergizi seperti sayuran yang diurapi dengan parutan kelapa (urap).

Pada awalnya, MLM memang banyak menjual produk-produk kesehatan, tetapi sekarang hampir semua produk sudah disediakan oleh MLM. Bisa saja di suatu saat nanti MLM akan menjual produk makanan seperti mie instan, barang-barang material seperti tiang dan paku, atau mungkin saja produk busana seperti celana kolor.

Karena sifatnya yang member-get-member, maka orang yang sudah menjadi pengikut MLM harus mencari pengikut baru. "Karena itu pergilah, jadikanlah semua semua orang downline-ku," mungkin semacam itulah perkataan seorang upline kepada downline, orang MLM itu, setiap pertemuan rutin mingguan. Oleh karena itu, pengikut MLM sangat agresif dalam mencari pengikut baru, bahkan mungkin kalau perlu kodok pun dikonversi menjadi anggota. Bahkan mungkin saja seorang pengikut MLM bersikap membenci kepada profesi yang bukan MLM, sehingga menjadi suatu poaham kebencian. Hal-hal tersebut menyebabkan reputasi MLM menjadi JUELEK .

Berhubung MLM sudah memiliki reputasi yang JUELEK , maka biasanya para perekrut MLM tidak berterus terang kepada orang yang akan dikonversi menjadi anggota. Biasanya, para aktivis MLM suka mengajak pertemuan tanpa berterus terang pertemuannya itu apa. Contoh-contoh kalimat yang populer misalnya "datang saja dulu", "ikut saja dulu". Kadang pertemuan di ruko dikemas dengan cara mengajak makan-makan. Oleh karena itu, bisa saja timbul anggapan bahwa para pengikut MLM bersikap tidak tulus atau hanya sekedar berpura-pura tulus bagaikan merpati tetapi licik seperti ular.

Selain itu, pendirian ruko-ruko MLM lebih bertujuan untuk merekrut anggota baru. Hal ini semakin terlihat jika ruko-ruko tersebut dibangun di daerah yang belum banyak pengikut MLM, sehingga keberadaan ruko-ruko tersebut menimbulkan keresahan masyarakat. Suatu bisnis MLM harus berhati-hati, misalnya saja jangan sampai membangun ruko-ruko tanpa IMB. Tetapi jika memang demikian, maka mungkin saja ada yang berpendapat bahwa sudah sepantasnya ruko-ruko tersebut disegel oleh Satpol PP.