Transaksi transfer dana pada sektor perbankan telah berkembang pesat dengan berbagai sarana. Perkembangan tersebut dalam praktiknya disamping telah menimbulkan berbagai kemudahan bagi nasabah juga telah menimbulkan berbagai bentuk modus operandi tindak pidana yang menimbulkan kerugian bagi nasabah. Sedemikian banyaknya jumlah penipuan yang menggunakan rekening bank sebagai media untuk menerima hasil kejahatan telah menuntut bank untuk dapat bertindak cepat dalam rangka melindungi kepentingan nasabah yang menjadi korban penipuan. Untuk dapat melindungi kepentingan nasabah korban penipuan diperlukan tindakan bank untuk segera melakukan pemblokiran rekening yang digunakan untuk menampung dana hasil penipuan dan melakukan pengembalian dana kepada nasabah yang menjadi korban penipuan. Namun demikian yang sering menjadi kendala dalam praktek perbankan justru ketentuan hukum yang mengatur persyaratan yang harus dipenuhi terlebih dahulu oleh bank sebelum melakukan pemblokiran dan pengembalian dana kepada nasabah korban. Apabila persyaratan yang diatur dalam berbagai peraturan perundangan yang mengatur pemblokiran harus terlebih dahulu dipenuhi oleh bank maka dana milik nasabah korban penipuan terlanjur diambil oleh pelaku penipuan sehingga pada akhirnya perlindungan terhadap nasabah yang beritikad baik yang justru dikorbankan.

Sumur

Cara kerja bye laws ini dinilai lebih sederhana dari proses hukum pada umumnya. Yakni nasabah melapor pada bank dan polisi. Kemudian bank penerima akan melakukan pemblokiran sementara. Selanjutnya bank penerima laporan diwajibkan melakukan investigasi atas kebenaran data identitas nasabah penerima dana.

Sumur

Sadar tertipu? Langsung hubungi CS bank yang dipake pelaku, lalu ceritakan kronologisnya dan permintaan untuk blokir. Biasanya agan akan ditanyain mengenai detail dan bukti transaksi. Tiap bank mungkin beda-beda bagiannya, tapi saya rasa, dari CS bisa diarahkan ke bagian yang menangani.

Agan akan diminta untuk mengirimkan bukti dan bahan pendukung. Kalau dari artikel yang saya baca, dia diminta untuk mengirimkan email berisi Foto KTP, Surat Kronologis Kejadian, Surat Perintah Blokir, dan Bukti Transaksi dan/atau percakapan dalam jangka waktu 24 Jam

Segera ke polisi untuk buat laporan bahwa agan ditipu dan membutuhkan surat ini untuk blokir rekening pelaku. Kalau di bank B*A diminta agar ini bisa diserahkan 3x24 jam setelah pelaporan

Berkas-berkas itu tadi harus diserahkan secara fisik ke pihak bank, walaupun sebelumnya sudah ada beberapa yang dikirim via email. Agan bisa koordinasi dengan CS untuk hal ini

Pada tahap ini, rekening pelaku akan diblokir sehingga tidak bisa ditarik uangnya. Kemudian Bank akan memediasi antara anda dengan pelaku untuk mendapatkan jalan tengahnya. Sukur-sukur sih pelaku ngaku salah, lalu kembaliin duitnya, tapi kalo gak, bank akan terus melakukan proses mediasi dan ivestigasi. Disini, bisa sampai melibatkan polisi gan, karena jatuhnya adalah ada kasus penipuan, CMIIW

Harusnya paling gak max 3x24 jam agan akan dihubungi oleh Bank terkait dengan proses tindak lanjut nya. kalau nggak, make sure anda kontak bank lagi agar mereka tidak lupa

Kalau pelaku ngaku dan sampai tidak ingin berurusan dengan polisi, harusnya sih duit agan udah balik pada tahap ini. Tapi kalau memang tidak balik juga, proses hukum (harusnya) akan berjalan terus hingga ke pengadilan